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农行南平分行多举措开展账户整治工作

2021-10-24 18:12:44??来源:东南网  责任编辑:王俊杰   我来说两句
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咪乐|直播|app|下载苹果 原标题:地球一小时期间西安电网减少用电约万度西安新闻网讯(西安晚报记者康乔娜)3月24日晚8时30分至9时30分,西安与全世界各地一起共同参与了地球一小时活动,西安钟楼、大雁塔广场等标志性景点的景观灯熄灭一小时,以此倡导人们践行绿色生活和绿色消费。

农行光泽支行服务团队走进图书馆开展金融知识宣传 金韩/摄

东南网讯 今年来,农行南平分行积极贯彻落实人民银行关于账户整治工作会议精神,配合开展“断卡”行动,坚持防控风险与优化服务相结合、动态监测和日常排查相结合,建立完善账户风险联防联控机制。前8个月,该行排查可疑账户4.84万户,对9935户采取管控措施,有效守护广大客户钱包安全。

周密部署,稳步推进账户管理各项工作

市、县两级农行多次召开治理电信网络诈骗暨“断卡”行动联席会、分析会,层层传导治理压力,听取排查整治进展情况,部署账户风险防控事项。两级行纪委强化靠前监督、全程监督,切实守牢监督关口。该行对存在问题较多、管理薄弱的基层网点进行重点帮扶和现场指导,有效提升基层网点的结算账户风险防范水平。整合账户专项治理中暴露的典型问题及风险防控成功事例,编写典型案例,通过晨夕会学习、案例宣讲、反思讨论、撰写心得等形式,提高员工账户风险防范意识。

加大宣传,提高公众的风险防范能力

该行所有网点配齐防范电信网络诈骗宣传手册,利用网点门楣LED屏、海报机等循环不间断播放宣传内容,各支行拍摄金融知识宣传小视频,积极在当地主流媒体、微信朋友圈等线上平台展播。该行组织服务团队进企业、进乡村、进学校、进社区,针对老年人、学生、农村居民、进城务工人员等易受侵害群体,开展差异化金融知识普及活动,今年来,累计开展宣传活动60余场次,受众1万余人。

尽责履职,确保开户手续合理合规

按照上级行“八询问”“八尽调”要求,该行对客户提供的证件的真实性、有效性、合规性进行审核,开户时充分揭示买卖账户的风险,提高客户防范意识。不断优化开户手续、流程,提高办理效率,该行对符合开户条件的客户,做到“能开尽开”;对不同身份的客群,杜绝“一刀切”,采取差异化措施。依据客户资料信息和客户身份核实程度等,约定与客户开立个人银行账户的差异化的种类及具体功能。指定专人于开卡后第3—4日内完成电话回访客户,对于异常账户实施账户管控。

压实责任,常态化抓好可疑账户排查

该行依托农行福建省分行技术,有效识别账户可疑点,对可疑账户进行循环排查、动态监测,实行“一户一策”分类管理,及时对可疑账户采取管控措施。坚持“边查边改、立行立改”原则,按照“行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位”标准,切实做好检查发现问题的整改落实和责任追究工作。(林敏 宋骁寒)

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